物权法与担保法比较分析

宋君


　　《中华人民共和国物权法》出台后与《中华人民共和国担保法》的相关规定发生一定的重叠甚至冲突。物权法施行后，担保法与物权法如何适用，存在发生不一致时如何处理问题。《物权法》第一百七十八条对此作了原则性规定：“担保法与本法的规定不一致的，适用本法”，也就是说在法律适用上物权法优先于担保法。那么，担保法与物权法存在的不一致分析如下：
　　一、 明确了独立担保的约定无效
　　我国《担保法》第五条第一款规定：“担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。”
　　我国《物权法》第一百七十二条第一款规定：“设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，担保合同无效，但法律另有规定的除外。”
　　通过对比可知，物权法实施后，除非法律对独立担保另有规定，法规、规章、规范性文件，当然还有当事人的约定中有关担保合同的效力独立于主合同的条款均属无效。
　　二、 明确了担保合同与担保物权的效力区分
　　我国《担保法》第四十一条规定：“当事人以本法第四十二条规定的财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。”第六十四条第二款规定：“质押合同自质物移交于质权人占有时生效。”
　　我国《物权法》第十五条规定：“当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。”第一百八十七条规定：“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。”第二百一十二条规定：“质权自出质人交付质押财产时设立。”
　　通过对比可知，我国物权法摒弃了担保法将“基础关系（合同）与物权变动的效力混为一谈”的观念，将基础关系（合同）与物权变动的效力区分开来，除非法律另有规定或合同另有约定，担保合同一经成立即生效。合同生效后，如一方不依约办理抵押登记或者转移占有的，另一方可依法追究其违约责任。
　　三、 抵押物的范围扩张
　　我国《担保法》第三十四条采取列举加概括方式对抵押物的范围作了规定：“下列财产可以抵押：（一）抵押人所有的房屋和其他地上定着物；（二）抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产；（三）抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；（四）抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产；（五）抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权；（六）依法可以抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。”也就是说，只有法律明文规定可以抵押的财产才能办理抵押。
　　我国《物权法》第一百八十条则采取列举加排除的方式：“债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。”
　　通过对比可知，较之担保法，物权法规定，只要法律、行政法规未禁止抵押的财产，就可以进行抵押，赋予当事人更大的意思自治权，如对动产抵押的范围不作限制。
　　四、 新增了浮动抵押制度
　　我国《担保法》对浮动抵押制度未作规定。
　　我国《物权法》第一百八十一条对浮动抵押作了明文规定：“经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就实现抵押权时的动产优先受偿。”
　　五、 部分抵押物的抵押登记效力规定不一致
　　我国《担保法》第四十一条、第四十二条规定，以航空器、船舶、车辆抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。
　　我国《物权法》第一百八十八条规定，以交通运输工具抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。
　　因此，自2007年10月1日起，以航空器、船舶、车辆等交通运输工具办理抵押，，只要签订抵押合同，抵押权即成立，只是登记后才能对抗善意第三人。
　　六、 物的担保与人的担保先后效力规定不一致
　　我国《担保法》第二十八条规定：“同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。债权人放弃物的担保的，保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任。”
　　我国《物权法》第一百七十六条规定：“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。”
　　通过对比可知，物权法没有采纳担保法关于“物的担保优于人的担保”的理论，而坚持物的担保与人的担保没有先后之分的原则下，兼顾公平的原则对债务人提供的物的担保与第三人提供物的担保的法律效力作了区分。这既有利于保护债权的实现，也避免了程序的繁琐和费用的扩大。
　　七、 抵押财产转让的限制更加严格
　　我国《担保法》第四十九条第一款规定：“抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。”
　　我国《物权法》第一百九十一条第二款规定：“抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，但受让人代为清偿债务消灭抵押权的除外。”
　　八、 担保物权的存续期间规定不一致
　　《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第十二条规定：“当事人约定的或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续不具有法律约束力。担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持。”
　　我国《物权法》第二百零二条明确规定：“抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。”第二百二十条规定：“出质人可以请求质权人在债务履行期届满后及时行使质权；质权人不行使的，出质人可以请求人民法院拍卖、变卖质押财产。出质人请求质权人及时行使质权，因质权人怠于行使权利造成损害的，由质权人承担赔偿责任。”第二百三十七条：“债务人可以请求留置权人在债务履行期届满后行使留置权；留置权人不行使的，债务人可以请求人民法院拍卖、变卖留置财产。
　　九、 新设了最高额质权制度
　　我国《担保法》对最高额质权制度未作规定。
　　我国《物权法》第二百二十二条参照最高额抵押制度对最高额质权作了规定：“”
　　所谓最高额质权，是指为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供质押担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人有权在最高质权额限度内就该担保财产优先受偿.
　　十、 权利质权的适用范围扩大
　　我国《担保法》第七十五条规定：“债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；（二）依法可以转让的股份、股票；（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；（四）依法可以质押的其他权利。”
　　我国《物权法》第二百二十三条规定：“债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。”
　　十一、 留置权的适用范围扩大
　　我国《担保法》第八十四条规定：“因保管合同、运输合同、加工承揽合同发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权。法律规定可以留置的其他合同，适用前款规定。当事人可以在合同中约定不得留置的物。”
　　我国《物权法》第二百三十二条规定：“法律规定或者当事人约定不得留置的动产，不得留置。”
　　十二、 明确了留置财产与债权的关系
　　我国《担保法》对留置财产与债权的关系未作明确规定。
　　我国《物权法》第一百三十一条规定：“债权人留置的动产，应当与债权属于同一法律关系，但企业之间留置的除外。”


国家土地管理局


国家土地管理局关于认真贯彻中发〔1997〕11号文件精神全面开展非农业建设用地清查工作的通知
国家土地管理局




各省、自治区、直辖市及计划单列市土地（国土）管理局（厅），解放军土地管理局
，新疆生产建设兵团土地管理局：
1997年4月15日，中共中央、国务院下发了《关于进一步加强土地管理切实保护耕地的通知》（中发〔1997〕11号，以下简称《通知》），针对近年来一些地方乱占耕地、违法批地和浪费土地仍未从根本上解决的问题，决定对1991年以来的各类建设用地进行全面清查
。这是党中央、国务院为加强土地管理、切实保护耕地采取的一项重要措施。为确保清查工作的顺利进行，取得预期效果，根据《通知》要求，现就有关问题通知如下：
一、清查的范围和内容
清查的范围：1991年1月1日以后，《通知》下发之日前批准使用或未经批准而占用的各类非农业建设用地。清查的重点是各类开发区、工商业小区、房地产开发项目（包括高尔夫球场等）用地，城镇郊区、铁路沿线、主要公路两侧用地及乡（镇）村建设用地和今年全国土地管理
厅局长工作会议以后至《通知》下发前（4月1日至14日）的批地、用地。
清查的主要内容：按照《通知》要求，对具体项目、具体地块进行“四查”：一查建设用地是否符合规划，即建设用地的选址、用途是否符合地区土地利用总体规划和城市、村镇建设规划，面积是否合理；二查用地手续是否合法，即建设项目是否落实，建设用地是否依照法定程序和审
批权限申请和审批，用地面积是否符合工程项目建设用地指标，是否领有建设用地批准书、建设用地规划许可证、土地使用证，有无超面积用地或不按规定用途使用土地；三查土地利用是否充分，即是否按照开发建设规定进度进行建设，有无占而未用、闲置浪费土地，查荒灭荒复耕措施是
否落实；四查土地交易是否依法，即有无以牟利为目的的非法转让、出租、抵押土地使用权行为。
各地要按照上述清查的范围和内容对清查工作进行全面部署，抓好落实。在确保完成《通知》确定的清查任务的基础上，各地可结合本地区的具体情况，确定本地区的清查重点，针对重点地区、重点问题开展专项治理。
二、清查工作目标
通过清查，一是摸清非农业建设用地数量及利用情况，了解建设用地的潜力，为盘活存量、节地挖潜和加强土地宏观调控提供依据，为实现耕地总量动态平衡战略目标服务；二是制止乱占耕地、违法批地、浪费土地和非法交易行为，依法加强建设用地管理；三是总结经验教训，健全有
关法规、规章，完善政策措施，规范建设用地管理和土地市场。
清查处理要实事求是，区别对待。过去已清查过，并已依法处理的或已按规定补办用地手续，进行了土地登记的，主要是查清情况，统计数量。但对于这次清查出的非法批地、非法占地、毁坏耕地及非法转让、出租、抵押土地的行为要逐个依法查处；情节恶劣、后果严重的要从严处理
。对于闲置撂荒的土地，要限期复垦还耕；由于建设确需占用的土地必须在依法查处违法行为之后按有关规定补办用地手续。
根据国家土地管理局《关于坚决制止突击审批耕地的紧急通知》（国土传〔1997〕第6号）精神，凡在今年4月1日至14日期间违反用地审批程序、报件不全、按规定不应批准、越权批准或其他非法批准占用耕地的突击批地行为一律无效，并要区别情况依法作出处理。不属于非
农建设占用耕地冻结范围的建设用地，应依法补办用地手续；属于非农建设占用耕地冻结范围的建设用地，批准文件、协议、合同等一律无效，征用、占用的土地一律退回，并做好善后工作；对于越权批地或其他非法批地的，要按违法行为查处，造成严重后果的，要追究主要负责人的责任
。
三、清查方法与步骤
采取各级自查自纠与上级抽查相结合，以自查自纠为主的办法。重点要抓好市、县的清查工作。在各级自查自纠的基础上，由上级检查组进行重点抽查。清查工作大体分为三个阶段：
（一）准备发动和调查摸底阶段（6月30日前）
各级组建清查工作领导机构和专门工作班子，研究制定清查工作方案，进行动员部署。同时，运用各种新闻媒介，广泛宣传开展非农建设用地清查工作的必要性、重要性，以引起全社会的重视。
结合用地单位自查申报和群众揭发举报，对清查范围内的各类建设用地逐宗进行调查摸底，登记造册。通过调查摸底，查清依法批准和实际占用土地的数量及目前利用情况，特别是耕地“农转非”的数量及利用情况；查清违法批地、违法占地、突击批地情况，特别是乱批乱占耕地、土
地闲置、耕地撂荒的数量及原因。
（二）自查自纠和重点抽查阶段（7月1日—8月31日）
各地根据调查摸底的情况，对查出和群众举报的问题进一步调查核实，区别不同情况，依法作出处理，并写出情况报告。
在自查自纠的基础上，地、市以上各级清查工作领导机构对重点地区进行抽查。抽查要从具体项目、地块和单位入手，认真查台帐、查批地文件、查土地登记手续、查用地面积、查土地用途、查土地利用情况。抽查要深入基层，联系群众，广泛听取各方面意见，注重实地察看，掌握实
情。
（三）整改建制和情况汇总阶段（9月1日—10月15日）
省级清查工作领导机构结合本地区实际制定检查验收标准，组织验收工作。检查验收标准报国家土地管理局备案。地方各级清查工作及查处的情况，逐级报上级人民政府及清查工作领导机构。
各地通过清查工作，针对本地区存在的主要问题，按照清查工作的目标要求，研究制定深化土地管理制度改革、严格建设用地管理、切实保护耕地的措施，完善有关地方性法规、规章。在总结地方工作经验的基础上，进一步制定国家加强土地管理，切实保护耕地的措施，完善国家土地
管理法律、法规。
四、清查工作组织领导
按照《通知》的要求，这次清查工作由各省、自治区、直辖市人民政府组织实施。国家土地管理局、监察部、建设部会同有关部门将组织联合执法检查。
为加强组织领导和监督检查，保证清查工作的落实，地方各级人民政府都要成立政府领导挂帅、有关部门负责人参加的清查工作领导机构。土地管理部门要抽调专人，成立专门工作班子。同时，各地要建立阶段工作报告、重大问题通报、典型案件督办、违法案件处理结果备案等制度。
上级清查工作领导机构对下级的清查工作要经常督促检查。国家土地管理局将随时了解情况、检查工作。
这次清查，是《土地管理法》颁布以来又一次全国范围的大规模非农业建设用地清查，涉及面广、工作量大、情况复杂、政策性强。各地要认真学习领会《通知》精神，充分认识这次清查工作的必要性和重要性，将其列入重要工作议事日程。各级土地管理部门主要领导同志要亲自抓，
认真动员部署，精心组织实施。要加强对基层工作的指导和督促检查，帮助解决工作中遇到的困难和问题，并注意严格执法，把握政策界限。同时要争取各有关部门的支持和配合，积极发挥其职能作用，共同做好工作。
清查工作一定要突出重点，保证效果。特别要抓好违法案件的查处，防止重检查、轻处理的错误倾向。各地要采取有力措施，加大土地执法力度，处理一批大案要案。对违法批地、乱占滥用耕地严重，群众反映强烈的典型案件，要公开曝光，坚决依法从严查处。对清查期间边查边犯、
顶风作案的，要从快从重处理。
根据中央《通知》要求，各省、自治区、直辖市务必在今年10月底前向党中央、国务院写出清查工作报告，并同时抄报国家土地管理局。



1997年4月24日